57,5 M€
Portefeuille
17 526
Nombre de bénéficiaires
27 %
Femmes bénéficiaires
100 %
Bénéficiaires urbains
Burkina Faso
Services financiers
Financement octroyé
Prêt de 2,0M€ *
(équivalent en monnaie locale)
Partenaire de la Fondation
depuis 2016
*Encours à la valeur d’octroi
Contexte :
L’agriculture contribue pour plus de 30% du PIB du Burkina Faso et emploie près de 80% de la population active. Malgré un recul de la pauvreté, 40% de la population vit encore sous le seuil de pauvreté et 57% de la population n’a pas de compte bancaire.
L'entreprise :
ACEP Burkina est une institution de microfinance de type tier 2 fondée en 1986 et adossé à l’ONG internationale de microfinance ACEP International. Elle a pour mission de proposer des services financiers de qualité qui soient accessibles aux personnes exclues du secteur financier traditionnel, afin de pouvoir répondre à leurs besoins.
Impact :
ACEP Burkina s’adresse principalement aux micro, petites et moyennes entreprises (TPE et PME) des zones urbaines et périurbaines. Un tiers de sa clientèle actuelle est féminine. Cette société souhaite devenir l’une des chefs de file des organismes de microfinance pour TPE et PME du Burkina Faso.
Un programme d’AT pour renforcer la microfinance en Afrique de l’Ouest
Des acteurs engagés pour la microfinance
Avec plus de 10 ans d’expérience dans le secteur de la microfinance, la Fondation Grameen Crédit Agricole finance et accompagne avec de l’assistance technique des institutions de microfinance. Ce sont plus de 200 millions d’euros de financements, une présence dans près de 40 pays et plus de 85 institutions soutenus depuis l’origine. Avec 37% des investissement en Afrique Subsaharienne, le continent est au cœur des actions de la Fondation et de sa mission de contribuer à la lutte contre la pauvreté.
Aux côtés de la Banque Européenne d’Investissement (BEI) et du Gouvernement luxembourgeois, la Fondation va renforcer son soutien aux institutions de microfinance en Afrique de l’Ouest dans le cadre d’un nouveau programme d’assistance technique. Les deux partenaires de la Fondation ont une forte expérience dans le développement de la microfinance : la BEI a déjà engagé plus de 1,3 milliard € en faveur du secteur depuis les premières opérations de microfinance en 1992 et le Luxembourg concentre 61% des actifs mondiaux sous gestion en microfinance.
Renforcer l’impact de la Fondation en Afrique de l’Ouest
Après avoir octroyé en 2019 à la Fondation Grameen Crédit Agricole un prêt équivalent à 12 millions d’euros en francs CFA afin de soutenir la microfinance en Afrique de l’Ouest, la BEI a attribué, au nom du Gouvernement du Luxembourg, une subvention de 332 000 € pour apporter un appui technique à cinq institutions de microfinance soutenues par la Fondation.
Ce programme de deux ans permettra à la Fondation d’accompagner Caurie (Sénégal), Kafo Jiginew (Mali), Graine (Burkina Faso), ACEP Burkina Faso et ACEP Niger afin de faciliter leur transformation digitale, améliorer la gestion des risques ou encore renforcer la gestion de la performance sociale. Grâce à ce partenariat avec la BEI et le Gouvernement du Luxembourg, la Fondation accroît sa présence en Afrique de l’Ouest et renforce sa proposition de valeur auprès de ses partenaires dans la région.
Au cours du 1er trimestre, la Fondation réalise cinq investissements en Afrique
Au cours du premier trimestre 2019, la Fondation Grameen Crédit Agricole a intensifié sa présence auprès de ses partenaires africains avec l’octroi de 5 nouveaux financements, notamment sous la forme de prêts senior. A fin mars 2019, compte 40 partenaires en Afrique Subsaharienne, ce qui représente 42% de l'encourt total.
La Fondation a ainsi accordé, dans le cadre du programme de la Facilité Africaine, un prêt en monnaie locale équivalent à 800 000 euros à l’institution de microfinance Eclof Kenya qui propose des services financiers et non financiers aux micro, petites et moyennes entreprises du pays, tout en favorisant activement l’épargne. A ce jour, l’institution qui finance 58% de femmes, compte plus de 30 000 clients, à 60% en zone rurale.
Toujours en Afrique de l’Est, la Fondation a également accordé un nouveau prêt d’un montant en monnaie locale équivalent à 1 million d’euros à UGAFODE, une institution de microfinance ougandaise dont la mission principale est d’offrir à ses clients des services financiers primaires abordables. L’institution compte à ce jour 17 300 clients dont près de 20% de femmes et environ 80% de clients ruraux.
En Afrique de l’ouest, la Fondation a accordé un nouveau prêt à l’institution de microfinance togolaise Coopec Sifa pour un montant de 305 000 euros en monnaie locale. Coopec Sifa, qui est financée dans le cadre de la Facilité Africaine, est une institution de microfinance qui propose des petits prêts à ses près de 38 000 clients, principalement des femmes (86%) dans le nord du pays.
Par ailleurs, ACEP Burkina s’est également vue accorder un nouveau prêt d’un montant de 2,3 millions d’euros en francs CFA. Cette institution de microfinance, partenaire de la Fondation depuis 2016, est spécialisée dans le financement des microentreprises et des toutes petites entreprises dans les centres urbains et proches banlieues. Elle compte à ce jour 12 300 clients dont 20% de femmes.
Pour finir, au Sénégal, la Fondation a renforcé son partenariat avec la Laiterie du Berger dont elle est actionnaire depuis 2010, avec l’octroi d’un prêt sous forme de compte courant d’actionnaires, pour un montant en francs CFA équivalent à 229 000 euros. La Laiterie du Berger est une entreprise sociale qui valorise le lait collecté auprès des éleveurs peuls, au Nord du pays, en le transformant en yaourts et autres produits laitiers vendus sous la marque Dolima.
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En 2018, la Fondation consolide sa présence en Afrique de l’Ouest avec 8 nouveaux prêts
Au cours de l’année écoulée, la Fondation Grameen Crédit Agricole a renforcé sa présence en Afrique de l’Ouest avec 8 nouveaux financements dont 3 auprès de nouveaux partenaires.
Ainsi au Mali, la Fondation a financé Kafo Jiginew, un réseau mutualiste de caisses d'épargne et de crédit qui propose des services financiers de proximité (épargne, crédit, micro assurance transfert de fonds, autres prestations) au plus grand nombre de personnes au Mali pour l’amélioration de leurs conditions de vie. A ce jour l’institution compte 48 000 clients actifs dont 92% de clients en zone rurale. La Fondation lui a accordé un prêt en monnaie locale équivalent à 3 millions d’euros sur une période de cinq ans.
Au Bénin, la Fondation a accordé un prêt en monnaie locale équivalent à 1,4 million d’euros à un nouveau partenaire, PEBCo Bethesda, dont la mission est d’améliorer les conditions de vie des populations en proposant des services financiers et non financiers de qualité. L'institution offre des prêts de groupe et individuels et compte environ 95 000 emprunteurs actifs dont 64% de femmes et 33% en zone rurale.
Au Togo, la Fondation a également financé un nouveau partenaire, Assilassimé, avec un prêt en FCFA équivalent à 500 000 euros. Assilassimé est un programme créé en 2012 par Entrepreneurs du Monde pour les personnes marginalisées. L'institution leur apporte des services financiers (microcrédit) et non financiers (formation, appui individualisé, référencement social). Elle compte aujourd’hui près de 30 000 clients dont environ 95% de femmes.
Au Burkina Faso, la Fondation a par ailleurs réalisé trois nouveaux investissements en 2018 auprès de partenaires existants, portant le montant total de ses engagements dans ce pays à plus de 4 millions d’euros, soit 13,8% de ses engagements en Afrique subsaharienne à fin décembre 2018. Ainsi, ACFIME a reçu un prêt en FCFA équivalent à 305 000 euros sur une période de trois ans. C’est une institution de microfinance qui contribue à combler le fossé non couvert par les grandes IMF qui interviennent sur l'ensemble du pays, les prêts accordés par ACFIME présentant un très fort potentiel d’impact social. Elle compte à ce jour 18 600 clients dont 90% de femmes. Pour sa part, PAMF-BF a reçu un prêt en monnaie locale équivalent à 1 million d’euros sur une période de trois ans. L’institution qui compte environ 28 400 clients a pour principale activité la collecte de l’épargne et l’octroi de crédits sur le territoire Burkinabè, afin de concourir à une meilleure satisfaction des besoins financiers des populations à revenu modeste dans un cadre renforcé de protection de leurs membres ou usagers. Enfin, ACEP Burkina a reçu un prêt en monnaie locale équivalent à 1,5 million d’euros sur une période de trois ans. Acep est une institution de microfinance spécialisée dans le financement des microentreprises et des toutes petites entreprises existantes dans les centres urbains et leurs proches banlieues. Les crédits octroyés sont destinés essentiellement au financement des besoins en fonds de roulement et d’investissement. A ce jour l’institution compte 11 000 emprunteurs actifs.
Pour finir, au Sénégal, la Fondation a accordé un prêt en monnaie locale équivalent à 762 000 euros à CAURIE Microfinance, une institution de microfinance socialement responsable et financièrement viable qui a pour mission de contribuer durablement à la promotion économique et sociale des microentrepreneurs pauvres, principalement les femmes. CAURIE compte à ce jour 71 000 clients dont 98% de femmes. La Fondation a également accordé un financement de 100 000 euros à SFA (Sénégalaise des Filières Alimentaires) sous forme de compte courant d’actionnaires. SFA est une entreprise sociale qui développe une chaîne de valeur inclusive à partir de la production et de la commercialisation de riz et dont la Fondation est actionnaire depuis 2013.
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